⭕️ ЕВРОПА МЕНЯЕТ КУРС В ОТНОШЕНИИ НАЛИЧНОСТИ
Совет ЕС призывает к законодательному ограничению наличных расчетов на уровне Евросоюза и рассмотрению вопроса о совершенствовании нормативно-правовой базы для объединения национальных централизованных реестров банковских счетов. Это ускорит доступ к финансовой информации и будет способствовать трансграничному взаимодействию. Также обсуждается необходимость модернизации правовой базы для виртуальных активов. ☝️ Совет призывает государства-члены расширять сотрудничество и обеспечивать, чтобы финансовые проверки стали частью всех видов уголовных расследований в отношении организованной преступности. В таком случае Европол сможет в полной мере использовать потенциал недавно созданного Европейского центра финансовой и экономической преступности. Оценки показывают, что доходы от организованной преступности в ЕС достигли 110 млрд евро в год, а уровень изъятий остается очень низким, поэтому финансовые расследования имеют первостепенное значение для ЕС в деле предотвращения организованной преступности и терроризма и борьбы с ними.
Что делать? 💡 Рекомендую (а) документировать доходы пока есть такая возможность, чтобы при запросе извне налоговая вашей страны всегда давала устраивающий вас ответ (б) правильно выстроить систему владения активами уже сегодня.
👀 ВИДНЫ ЛИ НАЛОГОВОЙ ВАШИ ЭЛЕКТРОННЫЕ КОШЕЛЬКИ? С 1 апреля 2020 года все банки, обслуживающие электронные кошельки («Яндекс.Деньги», «Qiwi Кошелёк», WebMoney, PayPal и другие) начали передавать в ФНС России данные об открытии и закрытии электронных кошельков. Подчеркну: только данные об открытии и закрытии. Информацию о транзакциях налоговикам по-прежнему нужно запрашивать отдельно. Если кто не в курсе, то налоговая всегда имела право запрашивать эти данные, просто теперь в базе в списке всех открытых счетов физического лица будут и электронные кошельки.
💡 Легко ли запросить данные по счету ФЛ? Выписку? Остаток? Это очень частый вопрос, который мне задают, отвечаю: это ОЧЕНЬ СЛОЖНО. Сотрудник налоговой для заказа выписки по ЮЛ должен нажать 3 кнопки, а для заказа выписки по счету «физика» он должен получить подпись на запросе лично у начальника своей налоговой инспекции, а после того как получил выписки и проделал аналитическую работу, он должен показать материалы начальству для обоснования того, что эти действия были необходимы. 📖 Поэтому Джек готов предоставлять вам выписки ЮЛ в любых объемах и не берется за ФЛ. 👉 Исключения – крупные банки. Часто мы можем получить выписку напрямую у сотрудника Сбербанка, ВТБ, Открытия и других гигантов, но и стоить она будет примерно втрое больше, чем аналогичная выписка по «юрику».
ИЗМЕНЕНИЯ В РАБОТЕ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ В СНГ ❄️ Многие платёжные системы прекратили свою деятельность либо отказываются работать со странами СНГ. Большое количество физических и юридических лиц столкнулось с блокировкой денежных или цифровых активов. Намечается тенденция на отзыв лицензий у платежных систем за работу с СНГ в связи с вопросами легализации и движения денежных средств. ⛔️ Так PayPal планирует свернуть внутрироссийские денежные переводы с августа 2020 г. Об этом компания сообщила в письме Центробанку РФ, сославшись на минимальную прибыль от этого направления.
💡 Что могу посоветовать в этой ситуации? Пользуйтесь платежными системами на здоровье. Просто рекомендую открывать счета в тех платежных системах, которые не будут подконтрольны отечественному регулятору. Заводите и пополняйте счета, привязывайте к ним платежные карты, оплачивайте покупки и делайте переводы! Кстати, эти транзакции не будут соотнесены ФНС или регулятором с вами и будут видны в системе как платеж нерезидента, – это очень удобно для тех, кто предпочитает не афишировать свои реальные доходы и расходы. 🦸🏻♂️ Если нужно посоветовать удобный сервис или конкретную платежную систему – пишите Джеку!