Полтора года ЦБ не применял таких крайних мер к банкам, как отзыв лицензии. Сегодня ЦБ отозвал лицензию у QIWI (КИВИ) Банка, сообщается на сайте регулятора. По величине активов банка занимал 89 место в России.
☝️ Причиной такого строгого наказания в ЦБ назвали, что QIWI Банк был вовлечен в расчеты между физлицами и теневым бизнесом. В течении предыдущего 2023 года к банку 5 раз применялись ограничительные меры, в том числе приостановка по некоторым видам операций. Естественно, что не обошлось без в обвинений в том, что банк регулярно нарушал федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Банк не был значимым кредитором реального сектора экономики. Основными операциями в банке были расчеты между физлицами, переводы на криптообменники, онлайн казино и букмекерские конторы. Были установлены факты открытия QIWI кошельков с использованием персональных данных без ведома физического лица.
🏦 Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО) (рег. № 2241, город Москва). QIWI Банк участвует в системе страхования вкладов; соответственно, их суммы будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, однако не более 1,4 млн руб.
⚡️ Заявление ЦБ: страхование вкладов НЕ распространяется на средства на электронных кошельках!!!
🇨🇳 ПЛАТЕЖИ В КИТАЙ
Опасаясь вторичных санкций три крупнейших банка Китая отказываются принимать платежи из России. Речь идет об:
- Industrial and Commercial Bank of China
- China Construction Bank;
- Bank of China
🛑 Эти банки остановили все операции с подсанкционными финансовыми организациями из России. Несмотря на такие серьезные ограничения, проводить сделки все таки возможно, так как Китай заинтересован в поддержании отношений с РФ.
По мнению экспертов даже банки, из так называемых “дружественных стран”, неохотно открывают счета и проводят сделки с российскими компаниями. Вторичные санкции никто не отменял, а торговый баланс Китая с США намного больше, чем с Россией. Ничего личного – просто бизнес!
Управление по контролю зарубежных активов (OFAC) Федерального казначейства США последовательно проводит с финансовыми организациями по всему миру разъяснительную работу и делает строгие предупреждения о нежелательности сотрудничества с российскими клиентами. Отсюда и возникают проблемы с платежами не только в Китай, но и в Турцию и ОАЭ, а на сегодня это примерно 40% всех платежей, которые идут из РФ.
🤝 Важно, что китайские партнеры, прежде чем приостанавливать сотрудничество, старались заранее предупредить российскую сторону о возможных сложностях — в отличие от западных игроков.
✅ Чтобы быть в курсе основных событий – читайте Джека!