В погоне за наличными средствами бизнес порой готов рисковать и использовать сомнительные схемы. Но, как гласит народная мудрость, “не всё то золото, что блестит”. И не всякая схема, сулящая легкие деньги, безопасна и надежна.
Госорганы – ЦБ, Росфинмониторинг, ФНС и прокуратура – все плотнее затягивают удавку на шее любителей “серых” финансовых операций. Традиционные методы обнальщиков трещат по швам.
Взять хотя бы схему с выводом денег через суды и нотариат. Создается липовый долг, который гасится через депозит нотариуса или по исполнительной надписи. В 2019-м объемы таких операций достигли 5 млрд руб., в 2,5 раза превысив показатели 2018-го. А в 2020-м обнал через исполнительные документы вырос еще вдвое!
Но и этой лазейке пришел конец. Недавно прокуратура Ставрополья изъяла у любителей “легких денег” 20 млн руб., которые они пытались вывести через исполнительные листы, и обратила эти средства в доход государства.
Компания пыталась обналичить 20 млн руб. через техническую фирму. Но бдительный банк мигом раскусил афёру и заблокировал счет по 115-ФЗ. Тогда ушлые дельцы оформили липовый договор займа с физлицом и подали иск о возврате средств.
Раньше суды не вникали в подобные разборки, если стороны не оспаривали обязательства. Но теперь к таким делам привлекают Прокуратуру и Росфинмониторинг.
Так вышло и в этот раз. Проверка показала, что заем фиктивен и нужен лишь для обхода 115-ФЗ. По иску прокурора суд взыскал 20 млн руб. в доход государства.
А тем временем в Москве раскручивается масштабная схема обнала с участием самозанятых. Обыски прошли по 65 адресам, 50 самозанятых арестованы. Следим за развитием событий.
Мораль сей басни такова: движение денег надо организовывать с умом и в рамках закона! Как верно заметил Джек, даже неприятности можно обратить на пользу делу, если подойти с головой. Но лучше изначально выстраивать схемы грамотно и избегать проблем с законом.
Если нужен совет, как вести финансы честно и безопасно – обращайтесь к экспертам. Они помогут наладить все процессы и исправить ошибки прошлого. Помните: репутация и спокойствие бесценны!