Приближение Нового года радует Джека. Это особенное время, когда все готовятся к ГЛАВНОМУ ПРАЗДНИКУ ГОДА. Однако для бизнесменов подготовка включает не только закупку цитрусовых и приготовление салатов, но и конвертацию средств в наличные.

Как известно, подарки нужно приобрести заранее, чтобы Дед Мороз их точно доставил. Но сегодня речь пойдет не о добром волшебнике с мешком подарков, а о том, как сохранить заработанное. Ведь к празднику готовятся не только добропорядочные граждане, но и профессиональные мошенники.

💰 Несомненно, основной поток обналичивания приходится на конец года. Причины разные: кто-то осваивает бюджет или получает оплату по госзаказу, кто-то не хочет переносить дела на следующий год. Всё это приводит к тому, что в декабре на счетах компаний скапливаются значительные суммы. Естественно, деньги на счетах в мешок Деда Мороза не положишь, значит, нужно их обналичивать. И тут Джек советует не спешить и действовать крайне осмотрительно.

Итак, вы получили средства. Что делать, если срочно нужны наличные? Джек рекомендует использовать проверенных поставщиков, хотя и это не гарантирует полной безопасности.

Обратите внимание:

  • Проверьте надежность контрагента. Предпочтительно работать с компаниями старше года, имеющими штат от 5 человек и уплатившими значительные налоги за предыдущий год.
  • На сроки выполнения. Лучше переплатить, но получить наличные авансом или в день операции.
  • Если начались задержки выдачи, даже на 1-2 дня, хотя деньги всё равно доставляют, это может быть подготовкой к усыплению вашей бдительности.
  • Никогда не отправляйте дополнительные суммы, пока не получили предыдущие.

Вот классические примеры новогодних мошенничеств:

Сценарий первый – ЗАДЕРЖКА. Допустим, вы переводите безналичные средства и получаете наличные на третий день – типичная схема. Но с приближением Нового года, примерно с середины ноября, начинаются задержки выплат.

Сначала на день. Вы думаете: “Не сегодня, так завтра, какая разница.” Но дальше – больше: задержки увеличиваются до 3-4 дней. Однако вам по-прежнему выдают деньги, и вы продолжаете переводить. Вы оказываетесь в ловушке, так как переводите средства только на доверии. По сути, вы переводите ежедневно, а получаете лишь на четвертый день. Сумма ваших денег у поставщика растет (и не только ваших, но и средств других клиентов).

Сценарий второй – ЖАДНОСТЬ. Вас привлекают низкой ставкой. Например, при средней ставке 16% вам предлагают работать по 12%. Единственное условие, и оно ключевое – выдача производится на 4-5й день. Кажется логичным: ставка низкая, можно и подождать. Так когда-то работала “Почта России”, за ее обналичиванием следили сотрудники ФСБ. Подготовка начиналась примерно с августа. Все начинали переводить по сниженным ставкам, но получали только на 4-5й день. Поскольку выдачи происходили регулярно, вопросов не возникало, и многие переводили безнал ежедневно, что приводило к накоплению крупных сумм.

Однако само мошенничество всегда происходило в ноябре-декабре, когда в систему поступает максимум денег. С августа суточная выдача “Почты” достигала 100 млн рублей, к декабрю эту цифру увеличивали в 10 раз – до 1 млрд рублей в сутки. Следовательно, общая сумма мошенничества могла достигать 5 млрд рублей.

😎 Джек советует готовиться к Новому году заблаговременно. Обналичивать средства после 15 декабря крайне не рекомендуется из-за высокого риска мошенничества. Если наличные крайне необходимы, лучше переплатить за авансовую выдачу или выдачу в день операции. Так вы потеряете только на процентах (эта услуга будет дороже), но основная сумма останется у вас, что, согласитесь, не может не радовать 👌 💡А еще лучше платить за наличные реальным “белым” компаниям, с них вы хотя бы сможете взыскать свои платежи через суд (но не подписывайте акты до получения денег на руки).