Финансы и платежи

😎 Вопрос риторический! У одного нашего клиента неделю назад возникли проблемы с импортом из Китая домашних тапочек и колготок на какую-то смешную сумму. Китайская компания просто сообщила что боится принимать деньги из России как в рублях, так и в юанях или долларах. Банки начинают блокировать подобные платежи, так как боятся вторичных американских санкций. Трудно сказать как тапочки чебурашки и женские колготки помогут российскому оборонпрому, но факт на лицо.

⚡️ А буквально вчера началась волна отказов от работы даже в лирах от турецких банков. 

Джек считает, что в ближайшие дни недели и месяцы, это проблема будет только усугубляться. Но не стоит отчаиваться! У Джека всегда припрятана пара тузов в рукаве 😉

❇️ Туз первый: ФИНАНСОВЫЙ АГЕНТ🕵️‍♀️

Как вы знаете, не только из России трудно платить в Европу или Азию, но и в обратном направлении также возникают сложности. Крупные мировые компании, которые должны оплачивать закупки природных ресурсов, не могут этого сделать впрямую на российские компании так как боятся санкции. В этот момент в дело вступают в финансовые агенты🕵️‍♀️, которые могут осуществлять свою законную деятельность по зачету средств Согласно Указа Президента РФ от 8 августа 2022 г. N 529, который снимает ряд ограничений наложенных 173-ФЗ в части расчетов только через банковские счета.

Ваша компания Заключает договор с финансовым агентом на территории РФ. Это де-юре будет ВЭД деятельность, но де-факто вы отправите рубли на территории РФ и в день зачисления они будут вам посчитаны в нужный валюте по курсу ММВБ. В то же время Финансовый агент, условно, в Сингапуре, проведёт платёж на счёт вашего китайского контрагента. 

В российскую ФНС вы предоставите документы, подтверждающие реальные сделки как с российским финансовым агентом так и вторую часть документов между финансовым агентом в Сингапуре и вашими контрагентами в Китае. Это полностью законное и красивое решение. Когда вы платите в Китай🇨🇳 то комиссии составят 2,5-5% в зависимости от оборота и юрисдикции.

Однако курс конвертации будет лучше и сделка пройдёт даже в том случае, если контрагент боится российских денег. Если же вы будете платить в Индию, то комиссия вполне может оказаться нулевой или даже в вашу сторону: очень много российских денег сейчас «зависло» в рупиях и энергетические компании готовы доплачивать тем, кто у них эти рупии заберёт.

😎 Если же вы захотите спрятать в этой сделке немного прибыли, то не стесняйтесь, Прячьте! Джек научит 😉

❇️ Туз второй: КИТАЙСКИЙ ПОСРЕДНИК🥷

Если хотите красиво работать с Китаем – работайте через коммунистическую партию. В Китае есть особые экономические зоны. От компартии созданы специальные компании, имеющие право на агентскую и ВЭД-деятельность. Эти компании не боятся принять от вас рубли или юани, они напрямую в Китае закупят у ваших контрагентов все необходимые товары и отправят в РФ.

Вы можете использовать их как финансового посредника, но при необходимости они организуют для вас логистику, предоставят склады, по типовым позициям найдут более выгодным поставщика и проведут технический контроль изделий перед отправкой. У этой схемы есть и минусы: если ваши объемы не превышают 2-3 млн $ в год, то и китайцам вы будете не очень интересны.

Стоимость данной схемы составит 3,5-6% в зависимости от оборота, номенклатуры товаров, ставки НДС. Однако, запуская эту схему, вы можете получить совершенно неожиданные результаты, так как Китайская сторона организует вам поставки и логистику без коррупции и кумовства, и итоговый результат может оказаться намного более эффективным чем все цепочки поставок которые вы использовали ранее. По нашему опыту, если вы чётко предоставите информацию о контрагентах и товарах, то за две недели эта схема может быть запущена в работу.

💡Уже прорабатываются схемы, подобные второй, для других стран.

😎 Будет ли Америка душить Китай и Турцию вторичными санкциями? Будет! Усложнится ли товарооборот для России? Несомненно! Стоит ли расстраиваться? Конечно нет! Достаём тузы и в игру! 😃

Написать Джеку

Мы много говорим про биткоин и даже называем его цифровым золотом, но криптовалюты все непонятны для многих из вас, криптовалюты волатильны и неосязаемы. Что может стать ГАРАНТОМ благополучия во времена когда рынок штормит? Когда буря войн и торнадо санкций могут унести в никуда все сбережения? Ответ прост и неизменен последние 6 тысяч лет: ЗОЛОТО.

🇷🇺 РФ как государству и российским компаниям все сложнее и сложнее проводить платежи даже в дружественные страны (чего уж говорить о недружественных), поэтому не удивительна информация, которая всплыла в западных СМИ, что выявлены расчеты золотом между предприятиями РФ и их поставщиками в Гонконге и Дубае.

🇹🇷 🇮🇳 🇦🇪 Во многих странах золото фактически вплетено в жизнь граждан. В Индии, Турции, Эмиратах исторически принято дарить много золота на свадьбу, беречь его на черный день, продавать в случае, если нужно совершить какую-то крупную покупку. Так, например, в Индии в домохозяйствах и храмах хранится до 28 тысяч тонн золота 😮 Бережливые подданные султана Эрдогана припрятали около 5 тысяч тонн, а жители ОАЭ – 10 тысяч тонн! 🛑 Политика сильно влияет на рынок золота, его добычей, продажей и хранением могут заниматься только компании, обладающие соответствующими лицензиями. Во многих странах покупка и продажа чистого золота (не путать с ювелирными украшениями) – исключительная прерогатива государства. Та же Индия очень сильно ограничила рынок золота, так как золотые монеты и слитки стали основными инструментами для черного рынка и коррупционных схем.

📈 ЗОЛОТОЙ ПРОГНОЗ

Прогноз по золоту на ближайшие 12-18 месяцев – 3000$ за унцию (сегодня она стоит немногим больше 2000$). Основные причины этого сходны с ростом крипторынка: мировая тенденция к дедолларизации, рост количества стран, находящихся под различными санкциями.

Последние годы покупки золота центральными банками ускорились до рекордного уровня, поскольку регуляторы стремятся диверсифицировать свои резервы и снизить кредитный риск. Лидерами по закупке золота в последние годы являются Россия и Китай. Однако Индия, Бразилия и Турция тоже увеличили объемы. Экономисты также ожидают, что глубокая глобальная рецессия подтолкнет Федеральную Резервную Систему США к быстрому снижению ставок, что отразится на стоимости золота, так как цена на него находится в обратной зависимости от ставки ФРС. С июля 2023 года процентная ставка ФРС составляет 5,25−5,5% годовых, что является самым высоким показателем с января 2001 года, когда ставка (после того как лопнул пузырь доткомов) подскочила до 6% годовых. По мере падения процентных ставок золото становится более привлекательным по сравнению с активами с фиксированным доходом.

📉 Стагфляция

При высокой инфляции на фоне замедления экономического роста, ЗОЛОТО воспринимается как защитный актив. Переход инвесторов в менее рисковые активы в такие периоды очевиден. Исходя из сценария, что все триггеры сработают, аналитики считают, что цена на золото может достигнуть 3000$ уже в 2024 году. Однако, по нашему мнению, такой резкий скачок маловероятен. Скорее всего мы увидим цену ЗОЛОТА в пределах 2200$ – 2300$. И это тоже огромный рост для такого консервативного актива!

Ставьте 🔥👍 если вам интересны новости с рынка золота. Пишите Джеку если вас интересуют инвестиции в золото, но вы не знаете как правильно их сделать.

Написать Джеку

FATF

FATF – Financial Action Task Force, а если на понятном языке, то группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, на очередном пленарном заседании обновила свой серый список. В этот список входят те страны, которые нарушают международные требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Внесение в серый список предполагает, что страны активно работают над устранением стратегических недостатков в своих режимах по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и берут на себя такие обязательства.

Исключили из серого списка FATF:

• Объединенные Арабские Эмираты;
• 🇬🇮 Гибралтар;
• 🇧🇧 Барбадос;
• 🇺🇬 Уганду

Однако, Кения и Намибия в этот список попали. Теперь этим странам необходимо разработать план действий по устранению недостатков в методах противодействия отмыванию денег.

Напомним, что всего в сером списке FATF находятся 23 страны. Участие 🇷🇺 России в FATF приостановлено.

И?! Спросите вы. А мы ответим 😉

Включение в этот список Кении и Намибии нам абсолютно фиолетово – даже при такой впечатляющей географии платежей как у команды Джека, мы с ними не сталкивались НИ РАЗУ. А вот исключение из плохих списков ОАЭ и Гибралтара – это очень интересно. Гибралтар удобная и недорогая юрисдикция для создания компаний, а ОАЭ и Дубай в частности – один из основных мировых финансовых хабов. Деньги из Дубая в Европу в последние пол года ходили с проблемами, полученный физ лицом дубайский доход (зарплата, дивиденды и пр.) в Европе и Северной Америке особо не принимали. Теперь отношение к Дубайским деньгам станет лучше, осталось потерпеть 2-3 месяца пока обновятся все базы финансового мониторинга.

🇺🇸 СшАНКЦИИ

США ввели новые санкции против России, следует из сообщения Управления по контролю за иностранными активами (OFAC, Office of Foreign Assets Control) Минфина страны. В заявлении президента США Джо Байдена говорилось, что Вашингтон вводит более чем 500 новых санкционных мер против России. В частности под санкции попали:

• НСПК (национальная система платежных карт). По сути это удар по картам “Мир”, оператором которых является НСПК. В связи с этим многие кредитные организации сразу нескольких стран, включая государства СНГ, остановили прием этих карт. НСПК заменила платежные системы Visa и Mastercard, которые ушли из РФ в марте 2022 года, что позволило продолжить принимать карты данных платежных систем. По последним данным ЦБ, по итогам третьего квартала 2023 года выпущено почти 256 млн карт «Мир». На них приходится 52,5% объема всех операций по картам и 51,6% выпущенных карт в России.
• Список санкционных банков пополнили: «Модульбанк», «Банк Санк-Петербург», «Авангард», «Ростфинансбанк», «Челиндбанк», «Датабанк» и «Быстробанк».
• Помимо финансового сектора под санкции попали такие компании: “ПИК” (первая ипотечная компания); горнодобывающая компания “Мечел”; железнодорожный контейнерный оператор «Трансконтейнер»; производитель автомобилей Aurus; разработчик автомобилей ФГУП «НАМИ».

Уподобляться некоторым популистам не будем. Санкции – это всегда не приятно, даже если вам говорят обратное. Но ничего принципиально нового не произошло: очередной пакет санкций в наш пакет с пакетами 🤷🏻‍♂️

Написать Джеку