👨🎓Согласно недавно принятому Федеральному закону №408-ФЗ от 20.10.2023 “О внесении изменений в статью 26 Федерального закона “О банках и банковской деятельности” и статью 27 Федерального закона “О национальной платежной системе”, Центробанк и МВД начинают обмен информацией о мошеннических схемах😎
🕵️♀️И это не далекое будущее, а уже настоящее с 21.10.2023 года.
😎Давайте Джек вам все разложит по полочкам…
Теперь сотрудники МВД России смогут оперативно получать данные об операциях БЕЗ СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА из автоматизированной системы ФинЦерт.
👉ФинЦерт – это специальное подразделение Банка России🇷🇺, центр взаимодействия и реагирования департамента информационной безопасности. Не ломайте голову над названием: ЦЕРТ – от CERT – computer emergency response team или группа реагирования на компьютерные инциденты.
😂Хотя, согласитесь, очень созвучно с ЧЕРТ?👹
ФинЦерт обеспечивает обмен данными между:
👉участниками финансового рынка 👉правоохранительными органами 👉провайдерами 👉операторами связи 👉системными интеграторами 👉разработчиками антивирусов
✅В законе четко прописан регламент электронного взаимодействия между 🇷🇺Банком России и МВД. Предполагается, что после обращения пострадавшего сотрудники МВД смогут запросить у регулятора все необходимые данные о мошеннической операции. В том числе и о получателе похищенных средств!
Если этих данных не окажется в ФинЦЕРТ, регулятор обратится за уточнением в банки. Это должно сократить сроки получения информации, необходимой для расследования фактов мошенничества.👮♂️ Предполагается, что обмен данными будет происходить с соблюдением норм банковской тайны.🤫 Хотя, как говорится: “Знают двое – знают все”😂
👮♂️Борьба с мошенниками и отмыванием денег набирает обороты по всему миру. Однако, матушку Россию🇷🇺 в очередной раз пытаются исключить из международной организации.
✅На этот раз речь идет о группе финансовых разведок EGMONT.
👉Группа EGMONT – это неформальное объединение финансовых разведок из 160 стран мира. Основная цель этой организации – обмен информацией о преступлениях в сфере отмывания доходов и финансирования терроризма, а также совместный поиск активов преступников. Звучит обидно, но по факту Росфинмониторинг уже больше года не получает от участников группы ответа на запросы.🫢
🇨🇳Кстати, Китай вообще никогда не входил в группу EGMONT, а это вторая, – а по некоторым оценкам, даже первая – экономика в мире!
😎Если вы уже потираете руки и мечтаете об отмене 115-ФЗ, то боюсь, что это преждевременно.🤫 Закон 115-ФЗ основан на рекомендациях другой организации – FATF, членство в которой нашей стране приостановили в феврале 2023 года.
🏦Господа, не стоит переживать, ведь мир все-таки многополярен и есть аналоги данных организаций:
👉евразийский аналог FATF – ЕАГ (Евразийская группа по противодействию легализации). В ЕАГ входят девять государств: Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан.
👉МЦОР – международный центр оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма! Это такое же объединение финразведок для обмена информацией. Его членами станут службы финансовых разведок России, Армении, Белоруссии, Казахстана, Киргизии и Таджикистана.
✅В общем, 115-ФЗ остается с нами на долгие годы.😂 Более того, нас ждет много поправок, в частности в сфере регулирования криптовалют и цифрового рубля.😎
😎Джек за то, чтобы мошеннических операций становилось все меньше!
Поэтому совершенно легально поможет вам:
👉осуществить перевод денег в любую точку мира
👉обменять и получить валюту
👉перевести криптовалюту
👉обменять и вывести криптовалюту