😎 Сумма в рублях достаточно существенная, особенно в регионах. Что же касается Европы, то, наверное, не очень большая. Однако, именно такой порог в 1000 евро установили в ЕС для проверки транзакций в криптовалюте!
🇪🇺 Совет и парламент ЕС предварительно согласовали пакет мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/FT), которые ужесточат действующие для криптоиндустрии правила. Согласно этого пакета правил CASP (Crypto-Asset Service Provider) обяжут проводить комплексную проверку своих клиентов. Другими словами криптобиржам и криптообменникам придется собирать информацию о клиентах и сообщать о подозрительной активности в соответствующие органы. В криптосообществе предлагаемые правила вызвали опасения, что применяемые к участникам индустрии меры AML/FT станут даже более строгими, чем для традиционного финансового рынка 🤷🏻♂️
🧑🏿🎓 Эксперты также отметили, что из-под действия предлагаемых норм исключены NFT. Но окончательный перечень пока не ясен, продолжается обсуждение какие активы будут внесены в окончательный вариант документа. Что же касается инструментов анонимизации транзакций, например Tornado Cash, то их в ЕС вообще предлагают признать вне закона.
📝 В соглашении подчеркивается, что финансовые учреждения, банки, агентства недвижимости, службы управления активами, казино и торговые предприятия играют центральную роль в качестве посредников в системе борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма.
😎 Пакет мер направлен не только на крипторынок, но и другие отрасли:
- торговля предметами роскоши (ювелиры и часовщики)
- предметы искусства
- люксовые авто, яхты, самолеты
- профессиональные футбольные клубы и агенты
- лимит на проведение платежей наличными 10 000 евро. Но те, кто регулярно совершает операции на сумму от 3 000 евро, также попадут под проверку
📑 Документ направлен на одобрение членам ЕС. Предполагается, что новые нормы вступят в силу не позднее 2029 года
😎 Прослеживается общий тренд на регуляцию рынка криптовалют. Посмотрим получится ли на этот раз, пока документ носит более рекомендательный характер и срок вступления в силу объявлен 2029 год. За такой срок вполне возможно, что либо ишак сдохнет, либо падишах 😜
Джек как всегда не унывает, а предлагает всем, кому это необходимо, совершать переводы и платежи в различных криптовалютах. Получать и отправлять валюту по всему миру и делать это абсолютно анонимно!