Social Icons

Press ESC to close

Финансы и платежи

52   Articles in this Category
Explore

🧐 КРИПТОБЕНДЕРЫ

2 Min Read

Мошенники изощрённо выдумывают новые способы отъёма денег у доверчивых граждан. Джек регулярно сталкивается с такими схемами и считает своим долгом предупредить вас, чтобы вы не стали жертвами криптоаферистов.

В прошлый раз мы разобрали топ-5 популярных мошеннических схем в крипте. Сегодня посмотрим на менее распространённые, но от того не менее опасные способы кражи ваших сбережений.

⭕ Скам №1. Поддельные сайты криптобирж

Один из наших партнёров по бизнесу чуть не попался на эту удочку. Ему на почту пришло письмо якобы от биржи Binance с предложением принять участие в новой программе для держателей BNB. Партнёр перешёл по ссылке из письма и ввёл данные своего кошелька с Binance. На следующий день он не смог зайти на биржу – логин и пароль оказались изменены!

Мошенники создали полную копию сайта Binance, включая дизайн и функционал входа. Единственное отличие – в URL-адресе было bīnance.com (с длинным и). Введя данные на этом фейковом сайте, партнёр просто отдал доступ к своему кошельку.

Ущерб мог быть огромным, ведь на кошельке у него хранилось более 10 BTC! К счастью, Binance смогла вернуть эти биткоины после предоставления доказательств кражи.

💡 Внимательно смотрите URL-адреса сайтов, на которые переходите по ссылкам из писем. Дефис, пара лишних букв или непривычные символы в адресе – признак фейка.

⚠️ Скам №2. Фишинг логинов и паролей

Наряду с сайтами-подделками мошенники могут рассылать письма с вредоносными вложениями для кражи ваших учётных данных. Казалось бы, причём здесь крипта? Но стоит им завладеть логином и паролем от вашей почты или облачного хранилища, и все криптокошельки, ключи и пароли к которым там содержатся, тоже окажутся скомпрометированы.

Иногда фишинговые атаки замаскированы под официальные письма популярных компаний, банков или госучреждений. Не открывайте подозрительные вложения, даже если они выглядят безобидно!

🃏 Скам №3. Подмена личности

В индустрии всегда есть известные личности – владельцы бирж, разработчики блокчейнов, инфлюенсеры. Мошенники создают фейковые аккаунты в соцсетях, копируя их имена, фотографии и описания. Затем они рассылают от лица “знаменитости” предложения о выгодных инвестициях, эирдропах, преселах и прочих “бесплатных” возможностях разбогатеть.

Как только вы отправите им деньги или данные своего кошелька – все, кидок совершён. Будьте бдительны и всегда перепроверяйте официальные аккаунты людей, с которыми взаимодействуете!

💎 Скам №4. Поддельные NFT-коллекции

NFT набирают популярность, а значит, мошенники уже подтянулись к этой сфере. Чаще всего они копируют дизайн и концепцию успешной NFT-коллекции, а затем создают свой поддельный сайт для ее продажи.

Как только кто-то покупает NFT, деньги переводятся на кошелёк мошенников, которые тут же их выводят. Бороться с этим сложно, так как создание новых криптокошельков происходит анонимно.

Покупайте NFT только на проверенных маркетплейсах вроде OpenSea или напрямую на официальных сайтах известных коллекций. И никогда не переводите деньги случайным людям!

💥 Скам №5. Крипто-разводы на деньги

Многие считают, что раз дело касается криптовалюты, значит все проблемы можно решить самостоятельно. Но не тут-то было! Помните, что в крипто-индустрии существуют свои правила и законы тех или иных платформ.

Мошенники иногда выдают себя за представителей крупной биржи или блокчейн-компании. Связавшись с вами, они убеждают, что ваш кошелёк или транзакция заблокированы по неким “формальным причинам”. Чтобы разрешить ситуацию, они просят перевести определённую сумму денег (якобы комиссию) на указанный ими кошелёк.

Как только вы это сделаете – все, они просто заграбастают деньги и исчезнут. Крупные платформы НИКОГДА не требуют таких платежей по телефону или в переписке!

💡 Если у вас возникли сложности с каким-либо крипто-сервисом, обращайтесь только через официальную поддержку на их сайте. Будьте бдительны и не доверяйте посредникам, обещающим “решить проблему”.

Надеюсь, эти лайфхаки помогут вам сэкономить нервы и сбережения. Крипта – отличный инструмент для разумных людей. Но доверчивым простакам в ней точно не место. Берегите себя и свой капитал!

Если столкнётесь с подозрительными ситуациями или попадётесь на крипто-удочку мошенников – обязательно пишите Джеку. Мы поможем разобраться и предупредим других, чтобы они не стали следующими жертвами аферистов.

Написать Джеку

🍫 КРИПТОВАЛЮТНЫЕ ФАНТИКИ

2 Min Read

Долго мы не могли понять, почему многие бизнесмены воспринимают криптовалюты, как фантики. При общении с друзьями и подписчиками очень часто слышали, что криптовалюты = мошенники, хакеры и чуть ли не Нео из матрицы. Это подтверждали и результаты опроса, который мы недавно делали (можете посмотреть результаты в закрепе на канале). Джек не Морфеус, но попробует донести свою точку зрения по этому вопросу.

Стало намного проще работать с криптой, когда Джек начал воспринимать её как обычные деньги. USDT или тезер, называйте как нравится, привязан к курсу доллара и его можно воспринимать как безналичные доллары, которые находятся у вас на счёте в каком-нибудь Албанском или Панамском банке. Причём этот банк работает быстрее, чем любой другой, где вы обслуживаетесь. Хотя и есть некоторые отличия, о которых умолчим.

💡 Сегодня Джек расскажет на конкретных кейсах, как реальный бизнес может использовать криптовалюту в своей повседневной деятельности.

  1. Трансграничные платежи зарубежным поставщикам. Один наш клиент давно перевёл все свои ВЭД операции в Турцию. Он платит безналом из РФ на свой торговый дом в Турции, делает небольшое завышение цены, и уже из Турции разгоняет деньги своим поставщикам по Европе. Оставшийся излишек (прибыль) отправляет на компании, которые дал Джек и забирает кэшем в России.

А где тут крипта, спросите вы? Встречные потоки сейчас лучше всего идут именно через тезеры, за пополнение нужного счета нам платят именно ими. А если деньги куда-нибудь надо оплатить нам, то также проще и быстрее всего оплатить тезером (а не тащить куда-то авоську с долларами).

Благодаря использованию криптовалют такая схема минимизирует налогооблагаемую прибыль и помогает получить кэш (или пополнить зарубежные счета), заплатив 2-3% комиссии.

  1. Перевод денег из РФ в любую точку мира (ну почти в любую, пока на нашей карте нет Гондураса и Северной Кореи).
    Сегодня мы забирали у клиента 70 000 долларов в Москве и выдавали его сотруднику на Северном Кипре. И ему даже невдомёк, что доллары, которые он отдал нам в Москве, мы перегнали в USDT и откупили за них выданные на Кипре доллары.

Клиенту сделка обошлась “под ключ” около 4%, а все действия были произведены в течение пары часов. Без криптовалюты эта сделка была бы или невозможна, или затянулась бы надолго. Кстати, чисто теоретически клиент мог бы загнать эти деньги на северный Кипр через Турцию, но его потери при отправке и конвертации составили бы больше 8% на круг.

  1. Перевод денег из-за рубежа без санкционных ограничений.
    Перестановки работают и в обратную сторону. Клиент хотел отдать евро в Черногории, имея ВНЖ в Латвии и российский паспорт, и получить в кэш в ОАЭ. Если бы мы приняли от него деньги на банковский счёт, мы рисковали бы словить блокировку операции (из-за паспорта РФ). Поэтому за евро мы откупили USDT, перевели их на кассу в Дубае, и на следующий день клиент спокойно забрал кэш в дирхамах.

В такие моменты я вспоминаю старый добрый фильм Олигарх с Машковым: кооперативы не могли продавать товары, но могли веники менять на автомобили. А в “Коммерсанте” в начале девяностых даже публиковали таблицу бартерных цен. Сегодня миром также правит бартер, а бартер невозможен без USDT. Привыкайте!

Спросить Джека

🤯 НАСТАЛИ ТЁМНЫЕ ВРЕМЕНА

1 Min Read

🔥 События последних лет кардинально изменили геополитическую картину мира и правила игры в международном бизнесе.

⚔️ Начиная с ядерного сдерживания Ирана, через события в Крыму в 2014 году и до масштабных санкций против России в 2022 году, мир столкнулся с беспрецедентными вызовами.

🚫 Банки отключили систему SWIFT, сотни компаний и физических лиц попали под санкции, а активы, как государственные, так и частные, были заморожены в недружественных странах. 😨

🎃 2023 год установил новые ужасающие рекорды. Вспыхнул вооруженный конфликт между Израилем и Палестиной, что повлекло пересмотр рейтингов израильской экономики. Теперь даже израильские банки с осторожностью относятся к клиентам, попавшим под санкции.

🌍 Эксперты предрекают, что 2024 год станет еще более напряженным, поскольку ситуация вокруг Тайваня может привести к новому переделу политической карты мира.

🌐 Мир разделился на два блока: первый включает страны НАТО и их союзников, второй – БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южная Африка) и их партнеров, такие как Саудовская Аравия, Белоруссия, Иран, Аргентина, Венесуэла и Гондурас.

💰 В финансовой сфере ситуация также кардинально изменилась. При трансграничных платежах и анализе контрагентов особое внимание уделяется гражданству директоров и бенефициаров. Наличие российских, советских, украинских или белорусских корней стало серьезной проблемой. Даже граждане США вызывают опасения из-за возможных запросов от американского регулятора. 😰

🔑 Биткоин и другие криптовалюты становятся спасательным кругом для бизнеса, позволяя совершать быстрые переводы между юрисдикциями без раскрытия информации о национальности владельца кошелька.

✅ При помощи криптовалют можно закрывать бизнес-контракты между компаниями из России и Украины, оплачивать товары и услуги в США через третьи страны, избегая санкций.

💡 Криптовалюты становятся все более удобными и понятными для использования. Появляются новые платежные системы, сервисы пополнения банковских карт криптовалютой, что делает цифровые активы доступными даже для детей и пенсионеров.

⚠️ Однако 90% клиентов пока не понимают, как пользоваться криптовалютой. Они по привычке переводят деньги со своих личных счетов, что создает риски в случае проведения сомнительных операций или незаконных платежей.

🔐 Для обеспечения безопасности при осуществлении рискованных платежей, откатов чиновникам, оплаты сомнительных услуг необходимо минимизировать использование личных счетов и осваивать криптовалютные платежи.

Задать вопрос Джеку

💸 КРИПТОВАЛЮТЫ В БЫТУ 🏡

1 Min Read

Вопрос о практическом применении криптовалют в повседневной жизни интересует многих. Мои дети задали его мне, признаваясь, что инвестиции и финансовые перестановки пока им не ясны, однако бытовое использование криптовалют их очень занимает. Задумавшись над этим, я решил рассмотреть наиболее очевидные варианты.

💡 Давайте пробежимся по ним:

  1. Существует множество виртуальных и реальных банковских карт, которые можно пополнять криптовалютой и использовать для оплаты в Интернете. Такие карты востребованы среди россиян и белорусов, на которых всё сильнее давят санкции, а также теми, кто ценит конфиденциальность (не только для оплаты запрещённого контента, но и для государственных служащих/силовиков). Кроме того, они удобны для тех, кто не хочет тратить время на посещение банка, чтобы пополнить карту наличными.
  2. Трудно найти тех, у кого нет родственников в Украине. С помощью сайта BestChange (или его аналога) и криптовалюты вы можете легко переводить деньги своим родным в Украину прямо на их банковские карты (или получать оттуда). Для криптовалютных платежей практически нет границ.
  3. Бурно развивается индустрия электронных игр. Российский рынок оценивается в 2 миллиарда долларов, а мировой – в 200 миллиардов (!). Множество людей не только покупают игры и подписки, но и делают внутриигровые покупки. Существуют специальные сервисы, которые удешевляют так называемый игровой «донат». Самый простой путь к дешёвому игровому донату – криптовалюта.
  4. Россиян всё сильнее ограничивают в использовании банковских карт: ваша карта МИР может не работать за рубежом, а комиссии будут очень высокими. При этом неудобно постоянно носить с собой большие суммы наличных. Практически в любой туристической стране вы можете найти криптовалютные обменники. Таиланд, Турция, Кипр и многие другие страны позволят вам просто и быстро обменять криптовалюту на местную валюту или доллары.
  5. Одна из основных функций обычных денег – сбережение. Криптовалюта также позволяет удобно откладывать деньги на чёрный день и даже зарабатывать проценты по депозитным вкладам. Если вы правильно выберете кошелёк, то надёжность ваших сбережений будет выше, чем в любом швейцарском банке, и это ещё не считая анонимности.

Учитесь, осваивайте, используйте преимущества! Домохозяйка, айтишник, налоговый инспектор, государственный чиновник любого ранга, студент-первокурсник – каждый найдёт своё бытовое применение криптовалютам!

👍 Посещайте наши семинары, смотрите видео в ютубе, читайте литературу, а когда возникнут конкретные вопросы – пишите Джеку!

💸 КОЛОНКА ДЖЕКА: ЧЕМ ХОРОШ USDT

1 Min Read

Я уже неоднократно писал о том, что криптовалюты являются отличным финансовым инструментом. Но, как и любым инструментом, необходимо уметь правильно им пользоваться.

⚡️ USDT Недавно криптосообщество было взбудоражено новостью о том, что компания Tether заморозила средства в размере 1,7 миллионов долларов, которые были украдены путём взлома децентрализованного проекта Yearn Finance. 👉 Yearn Finance – это DeFi (проект децентрализованных финансов), который помогает выдавать криптовалютные займы. Преступникам удалось найти уязвимости в протоколе системы и похитить несколько миллионов долларов, принадлежащих пользователям и самой системе. 👉 Большая часть украденных средств была в USDT, который выпускается и контролируется компанией Tether. Компания провела расследование, отследила украденные деньги и заморозила их на кошельках, сделав невозможным их перевод.

💡 Если вы не понимаете, что взволновало криптосообщество, поясню – никто не может заморозить транзакции в Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Monero (XMR) или любой другой децентрализованной криптовалюте. USDT же не является децентрализованной криптовалютой, что имеет как свои недостатки, так и преимущества.

🤷‍♂️ Необходимо понимать, что крупнейший стейблкоин (то есть “стабильная”, привязанная к доллару США 1:1 криптовалюта USDT) не является децентрализованным. По сути, это деньги частной компании Tether, которая использует блокчейн лишь как транспортную систему. 👍 Пользоваться им очень удобно, не зря же он занял такую большую долю рынка криптовалют (капитализация – 31 миллиард долларов), но не стоит обольщаться – это не Bitcoin, в котором невозможно остановить транзакцию или заморозить средства. Деньги в USDT также не ваши, как и банковские – просто по сравнению с банками вы платите меньше комиссий, получаете бонус в виде скорости платежей и отсутствия KYC/AML процедур.

✅ РЕКОМЕНДУЮ использовать USDT для финансовых операций, но не для долгосрочного хранения. Будьте внимательны при получении средств в USDT, по возможности проверяйте их происхождение (если контрагент вызывает сомнения, лучше получить в другой криптовалюте). Также рекомендую использовать децентрализованные криптовалюты, даже для платежей. 👀 Обратите внимание и на другие стейблкоины, например, DAI, который, хоть и меньше по капитализации, уже активно используется в криптосообществе.

✅ СПРАВОЧНО USDT в настоящее время является одним из основных инструментов для российского рынка внешнеэкономической деятельности (ВЭД). Трансфер денег в Китай и во Вьетнам с московских рынков в большей степени осуществляется через USDT. Во всем мире его активно используют для трансграничных операций, например, для быстрой передачи наличных денег из Лондона в Стамбул или Москву.Пишите, не стесняйтесь, задавайте вопросы – я всегда рад помочь.
Написать Джеку